Налоги и вычеты — калькулятор НДФЛ и возвратов

Рассчитайте НДФЛ, налоговые вычеты и возвраты за минуту. Узнайте, сколько денег вы можете вернуть от государства — и спланируйте бюджет с учётом налогов.

Попробовать бесплатно Посмотреть демо

Бесплатно · Без привязки карты · Расчёт за 1 минуту

Знакомо?

Налоги кажутся сложными, но это деньги, которые можно вернуть или оптимизировать. Equity помогает разобраться.

Упущенные вычеты

Многие не знают, что могут вернуть до 650 000 ₽ за покупку жилья или до 120 000 ₽ за лечение и обучение. Деньги просто остаются в бюджете государства.

→ Калькулятор вычетов: покажет все доступные возвраты за текущий год

Непонятные формы и сроки

3-НДФЛ, сроки подачи, коды вычетов — каждый год одни и те же вопросы. Ошибка в декларации может обернуться штрафом.

→ Чек-лист налоговых дат и подсказки по заполнению декларации

Самозанятые и ИП

Какой налоговый режим выбрать? Сколько платить? Что можно списать как расходы? Без ответов на эти вопросы легко переплатить.

→ Сравнение режимов и расчёт налоговой нагрузки для вашего дохода

Налог на инвестиции

ИИС, дивиденды, продажа акций — брокер удерживает НДФЛ, но не всегда оптимально. Часть налога можно вернуть через вычеты.

→ Расчёт налога на инвестиционный доход и доступных вычетов по ИИС

Как Equity помогает с налогами

Не бухгалтерская программа — понятный инструмент, который показывает, сколько вы платите и сколько можете вернуть.

Калькулятор налоговых вычетов

Рассчитайте имущественный, социальный и инвестиционный вычеты за минуту. Узнайте точную сумму возврата и сроки получения денег.

  • Имущественный вычет (до 650 000 ₽)
  • Социальный вычет (лечение, обучение)
  • Инвестиционный вычет по ИИС

Учёт налогов в бюджете

Налоги — часть расходов. Equity автоматически учитывает НДФЛ и страховые взносы в вашем финансовом плане, чтобы баланс всегда был точным.

  • Автоматический расчёт НДФЛ от дохода
  • Учёт возвратов в прогнозе баланса
  • Налоговый календарь с напоминаниями

Сравнение налоговых режимов

Самозанятость, ИП на УСН или патент? Введите свой доход — и увидите, сколько заплатите по каждому режиму. Выбирайте на цифрах, а не на советах из форумов.

  • Сравнение НПД, УСН 6%, УСН 15%
  • Расчёт страховых взносов
  • Рекомендация оптимального режима

Как не переплачивать налоги в России

Каждый работающий россиянин платит 13% НДФЛ с зарплаты. Но государство предусмотрело механизм возврата части этих денег — налоговые вычеты. Имущественный вычет при покупке жилья, социальный вычет за лечение и обучение, инвестиционный вычет по ИИС — в сумме можно вернуть сотни тысяч рублей.

Главная ошибка — не подавать декларацию вовремя или не знать о своих правах. По данным ФНС, миллионы россиян ежегодно не используют доступные вычеты. Equity помогает увидеть полную картину: сколько вы платите, сколько можете вернуть и когда стоит подать декларацию.

Для самозанятых и ИП критически важно выбрать правильный налоговый режим. Разница между НПД (4–6%), УСН 6% и УСН 15% может составить десятки тысяч рублей в год. Equity рассчитает нагрузку по каждому варианту для вашего уровня дохода.

Частые вопросы

Основные вычеты: имущественный (при покупке жилья — до 260 000 ₽, при ипотеке — ещё до 390 000 ₽), социальный (лечение, обучение, фитнес — до 15 600 ₽ в год), инвестиционный (по ИИС типа А — до 52 000 ₽ в год). Калькулятор Equity рассчитает сумму возврата для вашей ситуации.

Если вы получали доход, с которого не удержан НДФЛ (продажа имущества, аренда), декларацию нужно подать до 30 апреля. Для получения вычетов срок не ограничен — можно подать в любое время в течение 3 лет. Equity напомнит о сроках и поможет не пропустить дедлайн.

Зависит от дохода и типа клиентов. Самозанятые (НПД) платят 4% при работе с физлицами и 6% с юрлицами, но лимит — 2,4 млн ₽ в год. ИП на УСН 6% платят 6% плюс страховые взносы (~50 000 ₽/год), но без ограничений по сумме. Equity сравнит оба варианта для вашего дохода.

Подайте декларацию 3-НДФЛ или получите вычет через работодателя. Максимальная сумма возврата — 260 000 ₽ (13% от 2 млн ₽). Если квартира куплена в ипотеку, дополнительно можно вернуть до 390 000 ₽ с процентов. Вычет можно получить за 3 предыдущих года.

Да, дивиденды и прибыль от продажи ценных бумаг облагаются НДФЛ 13% (15% при доходе свыше 5 млн ₽). Брокер удерживает налог автоматически. Но с помощью ИИС типа Б можно освободить прибыль от налога, а с ИИС типа А — вернуть до 52 000 ₽ в год. Equity рассчитает оптимальную стратегию.

Верните свои деньги — рассчитайте налоговый вычет

Калькулятор вычетов, учёт налогов в бюджете и сравнение режимов — всё в одном приложении. Регистрация бесплатна.

Попробовать бесплатно

Без привязки карты · Расчёт за 1 минуту · Работает в РФ